Storitev
Katera tveganja v vašem portfelju ostajajo nevidna?
Naša storitev upravljanja tveganj razkriva skrite izpostavljenosti in vzpostavi sistematičen okvir za njihovo obvladovanje.
Kaj vključuje upravljanje tveganj pri Ateljeju Horvat
Upravljanje tveganj ni enkratna naloga, temveč stalen proces. Začnemo z natančno inventuro vseh izpostavljenosti — tržnih, kreditnih, likvidnostnih in operativnih — v vašem portfelju ali podjetju. Na podlagi te analize oblikujemo kvantitativne modele, s katerimi simuliramo različne scenarije: recesija, skoki obrestnih mer, valutne turbulence, sektorske krize. Vsak klient prejme poročilo z jasno razvrstitvijo tveganj po resnosti in verjetnosti ter konkretne predloge ukrepov. Proces pregledamo vsaj enkrat letno ali ob vsakršni večji spremembi v vašem finančnem položaju. Namen ni eliminacija tveganja — to je nemogoče — temveč zavestno upravljanje z njim.
Kaj prejmete v okviru te storitve
Celostna inventura tveganj
Natančen pregled vseh finančnih, operativnih in pravnih izpostavljenosti v vašem premoženju ali podjetju, dokumentiran v strukturiranem poročilu.
Stresni testi in scenariji
Kvantitativne simulacije šokov — padec trga za 30 %, dvig euribora za 200 bazičnih točk, izpad ključnega kupca — in prikaz vpliva na vrednost premoženja.
Akcijski načrt
Konkreten seznam ukrepov z jasnimi prioritetami, odgovornostmi in časovnico za zmanjšanje identificiranih tveganj na sprejemljivo raven.
Letni pregled
Redno posodabljanje analize glede na spremembe v portfelju, trgu ali regulativi, da okvir ohranja svojo vrednost skozi čas.
Kdaj je storitev posebej dragocena
Upravljanje tveganj je ključnega pomena pred večjimi kapitalskimi odločitvami: nakupom nepremičnine, vstopom v novo poslovno naložbo, prevzemom podjetja ali pripravo na upokojitev. Prav tako ga priporočamo vsem, ki imajo kompleksno lastniško strukturo ali več vzporednih virov prihodkov, saj so korelacije med tveganji v takšnih primerih pogosto podcenjene. Zavedajte se: neobvladovana tveganja ne izginejo — kopičijo se tiho, dokler ne nastopi krizni moment.
„Atelje Horvat nam je pomagal prepoznati koncentracijsko tveganje, ki smo ga popolnoma spregledali. Izpostavljenost eni sami panogi je bila 68 % portfelja — to je bil alarm, ki smo ga potrebovali.“
Maja Štefanec, zasebna investitorica, Ljubljana
Preverite resničen profil tveganj svojega premoženja.
Dogovorite se za uvodni posvet in skupaj ocenimo, kje ste danes.
Kontaktirajte nas