Storitev
Svetovanje brez skritih interesov — vaši cilji so edino merilo
Fiduciarno svetovanje Ateljeju Horvat pomeni: nič lastnih produktov, nič provizij od tretjih strani, le neodvisna analiza in jasna priporočba.
Kaj fiduciarno svetovanje dejansko pomeni
Beseda fiduciarno izhaja iz latinskega fiducia — zaupanje. Fiduciarni svetovalec je pravno in etično zavezan, da deluje izključno v interesu klienta — ne zavarovalnice, banke ali sklada, s katerim ima morda poslovni odnos. V praksi to pomeni: nobenega prihodka iz prodajnih provizij, popolno razkritje morebitnih navzkrižij interesov in jasno pisno utemeljitev vsake priporočbe. Atelje Horvat deluje po fiduciarnem standardu od samega začetka — ne kot marketinška izjava, temveč kot operativno načelo, vgrajeno v vsako pogodbo in vsak nasvet. Klientom vedno povemo, ko ne znamo odgovoriti — in takrat poiščemo strokovnjaka, ki zna.
Kaj zajema naš fiduciarni mandat
Neodvisna analiza portfelja
Celovit pregled obstoječih naložb, zavarovalnih pogodb in strukturnih rešitev z oceno, ali vsak element dejansko služi vašim ciljem — ali je ostal tam po inerciji.
Pisna priporočila z utemeljitvijo
Vsako priporočilo prejmete v pisni obliki z jasno razlago razlogov, prednosti, tveganj in alternativ — dokumentacija, ki vam koristi pri lastnem odločanju.
Stalen dostop do svetovalca
Med posveti in ob nepričakovanih tržnih gibanjih imate neposreden dostop do svojega svetovalca — ne do klicnega centra ali asistenta.
Razkritje navzkrižij interesov
Kadar koli obstaja potencialno navzkrižje interesov — pa čeprav majhno — to razkrijemo pisno in vam pustimo odločiti, ali želite nadaljevati.
Za koga je ta storitev primerna
Fiduciarno svetovanje je najprimernejše za posameznike ali družine s premožnjem nad 500.000 EUR, ki so razočarani nad nasprotujočimi si nasveti bank, zavarovalnic in investicijskih hiš. Prav tako je dragoceno za direktorje in lastnike podjetij, ki nimajo lastnega finančnega direktorja, a potrebujejo neodvisno mnenje pred večjimi odločitvami. Storitev ni primerna za kratkoročne špekulativne naložbe ali za tiste, ki iščejo hitro bogastvo — naš mandat je dolgoročna zaščita in skrbno upravljanje, ne maksimizacija kratkoročnih donosov.
„Prvič v petnajstih letih finančnega svetovanja sem dobil priporočilo, da obstoječo naložbo obdržim — ne da jo zamenjam za novo. Ko svetovalec reče, da ne sme zaslužiti na vaš račun, mu verjameš.“
Irena Kocjan, zdravnica, zasebna investitorica, Maribor
Preverite, ali vaši svetovalci dejansko delajo za vas.
En posvet zadostuje, da dobite neodvisno oceno — brez obveznosti in brez prodajnega pritiska.
Rezervirajte posvet